Pour assurer l’avenir de votre entreprise et de votre famille

Nous sommes fiers de servir notre communauté depuis 30 ans.

Notre Mission

Notre mission est d’aider les professionnels, les travailleurs indépendants et les propriétaires de petites entreprises dans leurs besoins en matière de planification financière. Nous nous efforçons de fournir des stratégies personnalisées qui correspondent à leurs objectifs et aspirations. Nous visons à donner à nos clients les moyens de prendre des décisions éclairées et d’atteindre un succès financier à long terme en offrant transparence, collaboration et soutien continu.

Donnez du pouvoir à votre avenir financier grâce à des solutions personnalisées.

Découvrez une gamme de services aux particuliers et aux entreprises qui sécurisent votre présent et renforcent votre avenir. Explorez des plans de protection et des opportunités d’investissement conçus pour s’aligner sur vos objectifs, vous garantissant un avenir resilient et prospère.

Services Financiers pour les Individus

Assurance vie

Offre une protection financière aux individus en versant une somme d’argent aux bénéficiaires en cas de décès de l’assuré.

Assurance invalidité

Offre un remplacement de revenu au cas où une personne devient invalide et incapable de travailler en raison d’une maladie ou d’une blessure.

Assurance maladie grave

Verse une somme forfaitaire à l’assuré lors du diagnostic d’une maladie grave couverte, aidant à couvrir les frais médicaux et fournissant un soutien financier pendant la période de rétablissement.

REER (Régime enregistré d'épargne-retraite)

Compte d’investissement qui permet aux particuliers d’épargner pour la retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Les cotisations sont déductibles d’impôt et les placements fructifient à l’abri de l’impôt jusqu’au moment du retrait.

REEE (Régime enregistré d'épargne-études)

Conçu pour aider les particuliers à épargner en vue des études postsecondaires d’un enfant. Les cotisations à un REEE fructifient à l’abri de l’impôt et des subventions gouvernementales sont disponibles pour accroître l’épargne.

CELIAPP (Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété)

Un régime enregistré qui permet aux futurs acheteurs d’épargner pour leur première maison d’une manière fiscalement avantageuse.

CELI (Compte d'épargne libre d'impôt)

Un compte d’épargne et d’investissement flexible qui permet aux particuliers de percevoir un revenu non imposable sur leurs cotisations. Les retraits peuvent être effectués à tout moment, libre d’impôt.

REEI (Régime enregistré d'épargne-invalidité)

Un régime d’épargne à long terme pour les personnes handicapées qui offre une croissance à imposition différée et la possibilité d’obtenir des subventions et des bons du gouvernement pour les aider à sécuriser leur avenir financier.

Rentes

Produits financiers qui fournissent aux individus un flux régulier de revenus pendant la retraite en convertissant une somme d’argent forfaitaire en paiements réguliers sur une période définie ou à vie.

Certificats de placement garanti (CPG)

Placements à durée déterminée dans lesquels les particuliers déposent de l’argent pour une période donnée à un taux d’intérêt fixe, en garantissant le principal et les intérêts.

Fonds communs de placement

Véhicules d’investissement qui mettent en commun l’argent de plusieurs investisseurs pour investir dans un portefeuille diversifié d’actions, d’obligations ou d’autres actifs, gérés par des gestionnaires de fonds professionnels.

Fonds distincts

Semblables aux fonds communs de placement, les fonds distincts sont des produits d’investissement proposés par les compagnies d’assurance, qui offrent un potentiel de croissance tout en proposant certaines garanties et une protection contre les baisses des marchés.

Services Financiers pour les Entreprises

Nous proposons une gamme complète de services adaptés à chaque étape de votre entreprise.

Au cours de la phase de survie, les propriétaires d’entreprise doivent planifier les menaces potentielles qui pourraient nuire à la viabilité de l’entreprise. La planification de la poursuite de l’entreprise comprend l’assurance des personnes clés, la protection des prêts, le financement des accords d’achat-vente et des dispositions pour le remplacement des revenus et les frais généraux. Ces stratégies protègent l’entreprise, son revenu et sa sécurité financière, garantissant ainsi un héritage durable pour les générations futures.

Pendant la phase de croissance, les entreprises s’efforcent d’attirer et de retenir les employés clés grâce à des régimes d’avantages sociaux novateurs et des plans de rémunération différée. Les stratégies peuvent inclure des régimes d’assurance maladies graves à propriété partagée, un régime de retraite individuel (RRI) pour un revenu de retraite amélioré et des avantages sociaux pour les employés tels que l’assurance collective et l’épargne pour stimuler la loyauté et la productivité.

A l’étape de maturité, la planification de la succession de l’entreprise devient primordiale. Ce processus complet aide les propriétaires à planifier la transition éventuelle de la gestion de l’entreprise et le transfert de la propriété au moment de la retraite. Il englobe le transfert d’actifs à la génération suivante, l’égalisation de la succession entre eux, ainsi que la planification de fiducie et la philanthropie. La planification de la succession de l’entreprise envisage toutes les possibilités, y compris les impacts potentiels du décès ou de l’invalidité d’un propriétaire.

À toutes les étapes, notre expertise consiste à maximiser l’efficacité fiscale, vous permettant de conserver davantage de vos bénéfices durement gagnés et de protéger votre patrimoine pour l’avenir.

Nos Partenaires

Travaillons ensemble pour votre succès…

Ce que Disent Nos Clients...

Claude Kayal est très professionnelle et j’admire son sens de l’intégrité, son attention aux détails et son désir de l’excellence. Elle est bien informée, cohérente, proactive, et innovante. J’ai recommandé Claude à des gens et je suis persuadé qu’ils seront traités aussi bien que je le suis.

A.K., associé, secteur immobilier

Le rapport de confiance est très bien établi avec Claude Kayal. Elle sait ce qu’elle fait et le fait d’une manière honnête et attentionnée. Je sais qu’elle sera là lorsque j’aurai besoin d’elle. Ce que j’achète vraiment d’elle, c’est la tranquillité d’esprit.

E. N., Coprésident, secteur industriel

Claude Kayal garde les choses simples. Elle donne des explications simples que je suis capable de comprendre; c’est parce que l’assurance-vie et les placements sont compliqués et que j’ai besoin de bien les comprendre que j’ai changé de conseiller. Claude est digne de confiance et m’aide à prendre des décisions, me donnant priorité et trouvant des solutions basées sur ma vision et mes objectifs. Elle traite mon argent comme si c’était le sien. Elle est fiable et attentionnée et j’ai l’impression que je réussis mieux que d’autres à cause de cela.

J. A., propriétaire, domaines des services événementiels

J’aime travailler avec Claude Kayal parce que son approche est taillée sur mesure et personnalisée- elle sait ce dont j’ai besoin, me donne de bons conseils et me tient informé. Elle est agréable et a une excellente attitude. Surtout, elle trouve des solutions aux problèmes des gens.

N. J., président, domaine informatique

Un de mes amis m’a recommandé Claude Kayal et je me suis tout de suite senti très à l’aise avec son approche souple. Elle comprend le marché et mes besoins et m’a proposé des initiatives fructueuses. Elle assure le suivi avec moi quelle que soit la performance du marché, et fournit des explications claires et convaincantes.

R. C., président, domaine du commerce international

J’ai rencontré Claude à la Chambre de Commerce. Elle m’a semblée sincère et honnête, alors je l’ai rencontré et elle était à la hauteur de nos attentes. Nous vivons présentement une très bonne expérience de travail avec elle.

A. A., président, domaine import-export

Claude a une approche globale et complète de l’assurance et des investissements. Elle est experte pour nous expliquer tous les choix, à moi et à ma famille.

A. A., président, manufacture

J’ai du plaisir à faire des affaires avec Claude car elle fait preuve de la plus grande honnêteté dans tous nos rapports d’affaires. Elle considère mon portefeuille comme le sien et j’ai pleine confiance en elle.

R. K., président, domaine élastomères,
plastiques et charbons noir

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Claude Kayal

Conseillère en Sécurité Financière, AVC, Plan.Fin
514-342-2002 ext. 221
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Conseiller en Sécurité Financière
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